Uzyskanie informacji o stanie konta bankowego zmarłej matki
• Data: 2025-09-10 • Autor: Katarzyna Bereda
Jakie dokumenty są potrzebne, aby uzyskać od banku informacje o stanie konta mojej zmarłej matki? Czy wystarczy sądowe stwierdzenie nabycia spadku, czy też jest potrzebny dodatkowo dział spadku? Podkreślam, że chodzi mi tu o uzyskanie informacji o spadku, a nie jego wypłatę. Proszę o poradę.
Nabycie spadku po zmarłej matce
Jeżeli mama nie pozostawiła testamentu ani nie darowała mieszkania Pani córce, to należy mówić tu o dziedziczeniu ustawowym po mamie. Jeżeli mama w chwili śmierci nie miała męża i była Pani jej jedynym dzieckiem, to dziedziczy Pani w całości z mocy ustawy. Należy więc zainicjować postępowanie o nabycie spadku w sądzie rejonowym ostatniego miejsca zamieszkania mamy lub udać się do dowolnego notariusza, aby przeprowadzić postępowanie.
Zgodnie bowiem z treścią art. 1025 § 1 Kodeksu cywilnego „Sąd na wniosek osoby mającej w tym interes stwierdza nabycie spadku przez spadkobiercę. Notariusz na zasadach określonych w przepisach odrębnych sporządza akt poświadczenia dziedziczenia”. Stwierdzenie nabycia spadku następuje na wniosek i – co do zasady – w postępowaniu o stwierdzenie nabycia spadku. Celem tego postępowania jest ustalenie wszystkich spadkobierców, którzy doszli do dziedziczenia (art. 677 § 1 Kodeksu postępowania cywilnego, w skrócie K.p.c.).
Zgodnie z art. 670 K.p.c. sąd bada w postępowaniu o stwierdzenie nabycia spadku, kto jest spadkobiercą, a także, czy spadkodawca pozostawił testament. Wniosek należy złożyć w sądzie rejonowym ostatniego miejsca zamieszkania spadkodawcy, a więc mamy – właściwy w takim zakresie jest wydział cywilny. Do wniosku należy dołączyć skrócony odpis aktu zgonu spadkodawcy, skrócone odpisy aktów urodzenia uczestników postępowania. Jeżeli jest Pani jedynym spadkobiercą, to nie ma więcej uczestników postępowania. Łączna opłata od wniosku to 100,00 zł oraz 5,00 zł.
Uzyskanie informacji o stanie konta matki
Jak więc wskazałam, od powyższych czynności powinna Pani podjąć działanie – proszę udać się do sądu rejonowego właściwego dla ostatniego miejsca zamieszkania zmarłej i tam złożyć wniosek. Takie nabycie spadku może Pani także dokonać u notariusza – jest to znacznie szybsze, ale wymaga obecności wszystkich spadkobierców. Po uzyskaniu dokumentu o nabyciu spadku należy udać się do banku, który przedstawi stan masy spadkowej. Od momentu nabycia spadku – sądownie lub notarialnie – ma Pani 6 miesięcy na zgłoszenie nabycia spadku w US.
Przykłady
Dziedziczenie ustawowe i postępowanie sądowe
Pani Katarzyna, jedyna córka swojej zmarłej mamy, dowiedziała się, że aby odziedziczyć mieszkanie po matce, musi przeprowadzić postępowanie spadkowe. Mama Katarzyny nie pozostawiła testamentu. Katarzyna udała się do sądu rejonowego właściwego dla ostatniego miejsca zamieszkania mamy i złożyła wniosek o stwierdzenie nabycia spadku. Dołączyła wymagane dokumenty, m.in. skrócony odpis aktu zgonu mamy. W trakcie postępowania ustalono, że jest jedyną spadkobierczynią, więc sąd wydał postanowienie o nabyciu spadku. Katarzyna następnie zgłosiła nabycie spadku w urzędzie skarbowym.
Szybsze załatwienie sprawy u notariusza
Po śmierci swojej mamy pan Marek postanowił jak najszybciej uporządkować kwestie związane z dziedziczeniem. Udał się do notariusza, aby sporządzić akt poświadczenia dziedziczenia. Notariusz potwierdził, że Marek jest jedynym spadkobiercą, ponieważ nie było innych dzieci, a ojciec Marka zmarł wcześniej. Po uzyskaniu aktu Marek zgłosił się do banku, aby sprawdzić stan konta mamy. Dowiedział się również, że w ciągu 6 miesięcy musi zgłosić nabycie spadku w urzędzie skarbowym.
Problemy z niekompletną dokumentacją
Pani Anna postanowiła złożyć wniosek o nabycie spadku po swojej zmarłej mamie. Niestety, podczas składania wniosku w sądzie rejonowym okazało się, że zapomniała dołączyć skróconego odpisu aktu zgonu mamy. Musiała wrócić do urzędu stanu cywilnego, aby go uzyskać. Po uzupełnieniu dokumentów sąd ustalił, że Anna jest jedyną spadkobierczynią. Po zakończeniu postępowania sądowego Anna udała się do urzędu skarbowego, aby zgłosić spadek.
Podsumowanie
Artykuł opisuje procedurę nabycia spadku po zmarłej matce w przypadku dziedziczenia ustawowego. Wskazuje dwie drogi przeprowadzenia postępowania spadkowego: sądową (złożenie wniosku w sądzie rejonowym) lub notarialną (sporządzenie aktu poświadczenia dziedziczenia). Wyjaśnia, jakie dokumenty są wymagane oraz przedstawia koszty złożenia wniosku. Podkreśla, że nabycie spadku w urzędzie skarbowym należy zgłosić w ciągu 6 miesięcy.
Oferta porad prawnych
Dziedziczenie spadku, zwłaszcza w przypadku braku testamentu, może być skomplikowanym procesem wymagającym znajomości przepisów prawnych i odpowiednich procedur. Jeśli masz wątpliwości lub potrzebujesz pomocy w sprawach dotyczących dziedziczenia, skorzystaj z naszych porad prawnych online. Nasi doświadczeni prawnicy dokładnie przeanalizują Twoją sytuację i odpowiedzą na Twoje pytania. Nie czekaj – skontaktuj się z nami już dziś!
Źródła:
1. Ustawa z dnia 23 kwietnia 1964 r. - Kodeks cywilny - Dz.U. 1964 nr 16 poz. 93
2. Ustawa z dnia 17 listopada 1964 r. - Kodeks postępowania cywilnego - Dz.U. 1964 nr 43 poz. 296
Nie znalazłeś odpowiedzi na swoje pytania? Opisz nam swoją sprawę wypełniając formularz poniżej ▼▼▼ Zadanie pytania do niczego nie zobowiązuje.
Zapytaj prawnika - porady prawne online
O autorze: Katarzyna Bereda
Adwokat, absolwentka Wydziału Prawa i Administracji Uniwersytetu Szczecińskiego – pracę magisterską napisała z prawa pracy. Podczas studiów odbyła liczne praktyki, zarówno w sądach, jak i w kancelariach adwokackich. Aplikację adwokacką rozpoczęła w 2015 roku. W marcu 2018 roku przystąpiła do egzaminu zawodowego, uzyskując jeden z najlepszych wyników w izbie zielonogórskiej i w konsekwencji kończąc aplikację adwokacką z wyróżnieniem. Specjalizuje się w prawie rodzinnym, cywilnym, zobowiązaniach, prawie spadkowym, prawie gospodarczym i spółkach prawa handlowego.
.jpg "Testament i umowa o zrzeczenie się dziedziczenia jako sposób na uniknięcie sporu o zachowek")
.jpg "Testament, zapis dożywotniego mieszkania i problem z wykonaniem zapisu")
prawnicy z dużym doświadczeniem
Zapytaj prawnika
NAJNOWSZE
Zadaj pytanie »
» Dziedziczenie po ojczymie, odpowiedzialność za długi, krąg spadkobierców
» Odszkodowanie po śmierci wujka, gdy spadkobierca nie udostępnia mieszkania
» Dyspozycja środków z konta IKE po śmierci małżonka, prawa wdowy i zachowek
» Zachowek po darowiznach, gdy spadkodawca rozdał cały majątek za życia
» Jak uregulować formalności po śmierci rodziców – przepisanie umów i postępowanie spadkowe krok po kroku
