Środki z OFE po śmierci męża

Czy środki z OFE są przedmiotem dziedziczenia?

Podstawę prawną dla przedstawionego zagadnienia stanowią przepisy ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych (zwana dalej ustawą).

Zgodnie z treścią art. 131 ustawy:

„1. Jeżeli w chwili śmierci członek otwartego funduszu pozostawał w związku małżeńskim, fundusz dokonuje wypłaty transferowej połowy środków zgromadzonych na rachunku zmarłego na rachunek małżonka zmarłego w otwartym funduszu, w zakresie, w jakim środki te stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej.”

Mimo iż nie byliście już Państwo małżeństwem oraz została orzeczona rozdzielność majątkowa na czas tejże rozdzielności są ustalane środki, których połowa wchodzi w skład majątku wspólnego. Pozostała część środków wchodzi w skład masy spadkowej po zmarłym.

Wskazanie osoby uprawnionej do wypłaty środków z OFE po śmierci członka otwartego funduszu

Oznacza to, iż są one przedmiotem dziedziczenia. Zgodnie z treścią art. 931 Kodeksu cywilnego:

„§ 1. W pierwszej kolejności powołane są z ustawy do spadku dzieci spadkodawcy oraz jego małżonek; dziedziczą oni w częściach równych. Jednakże część przypadająca małżonkowi nie może być mniejsza niż jedna czwarta całości spadku.

§ 2. Jeżeli dziecko spadkodawcy nie dożyło otwarcia spadku, udział spadkowy, który by mu przypadał, przypada jego dzieciom w częściach równych. Przepis ten stosuje się odpowiednio do dalszych zstępnych.”

Wobec faktu, iż byliście Państwo po rozwodzie nie jest Pani traktowana jako spadkobierca ustawowy.

Ustawa o OFE zawiera jednak wyjątek od ogólnych reguł dziedziczenia. Mianowicie zgodnie z treścią art. 132 ustawy:

„1. Środki zgromadzone na rachunku zmarłego członka otwartego funduszu emerytalnego, które nie zostaną wykorzystane zgodnie z art. 131, przekazywane są osobom wskazanym przez zmarłego, zgodnie z art. 82 ust. 1 lub 1a, a w przypadku ich braku wchodzą w skład spadku.”

Wobec faktu, iż mąż wskazał Panią jako uprawnioną do dziedziczenia, środki te nie wchodzą w skład spadku i powinny zostać wypłacone Pani zgodnie z dyspozycją męża.

Zobacz również: Odrzucenie spadku a pieniądze z OFE

Nie znalazłeś odpowiedzi na swoje pytania? Opisz nam swoją sprawę wypełniając formularz poniżej  ▼▼▼ Zadanie pytania do niczego nie zobowiązuje.