Porady Prawne przez internet

Masz problem związany z długami spadkowymi?
Opisz swój problem i zadaj pytania.

(zadanie pytania do niczego nie zobowiązuje)

Spadek a środki zgromadzone na OFE

Autor: Małgorzata Rybarczyk • Opublikowane: 2013-05-08

Moja siostra zmarła, zostawiając po sobie kredyt do spłaty. Nie posiadała żadnych wartościowych rzeczy ani nieruchomości. Była panną, nie miała dzieci. Po jej śmierci na konto wpłynęła prawdopodobnie ostatnia pensja, ale to niewiele w porównaniu z kredytem. Zarówno moi rodzice, jak i ja wraz z rodzeństwem odrzuciliśmy notarialnie spadek. Mam niepełnoletnie dzieci. Czy one również muszą dokonać odrzucenia spadku? Otrzymaliśmy informację z OFE, że jesteśmy osobami uprawnionymi do otrzymania środków zgromadzonych na rachunku siostry. Czy odrzucenie spadku ma wpływ za uzyskanie tych środków?

W opisanej przez Pana sytuacji w momencie, gdy Pan oraz pozostali spadkobiercy odrzucili spadek, do dziedziczenia po zmarłej siostrze powołani zostali dalsi spadkobiercy. Dalszymi spadkobiercami w tym przypadku stają się Państwa dzieci. Jeśli dzieci są pełnoletnie, musiałyby samodzielnie dokonać odrzucenia spadku w sądzie lub u notariusza. Ponieważ jednak dzieci są nieletnie, to w grę wchodzą dwa rozwiązania.

Po pierwsze – przyjęcie przez dzieci spadku z dobrodziejstwem inwentarza. Wynika ono z treści art. 1015 § 2 zd. 2 Kodeksu cywilnego (K.c.): „gdy spadkobiercą jest osoba nie mająca pełnej zdolności do czynności prawnych albo osoba, co do której istnieje podstawa do jej całkowitego ubezwłasnowolnienia, albo osoba prawna, brak oświadczenia spadkobiercy w terminie jest jednoznaczny z przyjęciem spadku z dobrodziejstwem inwentarza”. Oznacza to, że dzieci odziedziczą ten majątek, który pozostał po Pana siostrze, np. wyposażenie domu itp., za długi zaś będą odpowiadać tylko do ustalonej wartości spadku. Wartość spadku ustala sąd poprzez przeprowadzenie tzw. spisu inwentarza. Spis inwentarza fizycznie w imieniu sądu wykonuje komornik. Dzięki temu dzieci nigdy nie będą płacić długów z własnej kieszeni ponad to, co odziedziczą.

Drugie rozwiązanie, czyli odrzucenie spadku w imieniu dzieci przez ich rodziców lub opiekunów prawnych, jest lepsze w sytuacji, gdy faktycznie po siostrze pozostały wyłącznie długi. W takiej sytuacji nie można jednak złożyć oświadczenia w imieniu dziecka bezpośrednio u notariusza. Konieczne jest złożenie wniosku do wydziału rodzinnego i nieletnich sądu rejonowego o wydanie przez sąd zezwolenia na odrzucenie spadku w imieniu małoletnich dzieci. W takiej sytuacji sąd wyznaczy rozprawę, na którą będą musieli stawić się rodzice dzieci i przed sądem do protokołu złożyć oświadczenia o przyczynach odrzucenia spadku. Jeżeli odrzucenie spadku następuje z powodu pozostawienia przez osobę zmarłą długów przewyższających wartość spadku, sądy wyrażają zgodę na złożenie oświadczeń przez rodziców. Wniosek do sądu o odrzucenie spadku w imieniu dziecka proszę złożyć jak najszybciej, sądy bowiem mają odległe terminy posiedzeń, a liczy się tutaj każdy dzień. Część sądów uznaje bowiem, że termin 6 miesięcy, w którym trzeba złożyć oświadczenie o przyjęciu lub odrzuceniu spadku, zachowany zostaje z dniem złożenia samego wniosku do sądu o wyrażenie zgody, część zaś, iż decyduje data złożenia już samego oświadczenia.

Co do udziałów w otwartym funduszu emerytalnym to kwestia jest dość prosta i wyraźnie uregulowana w przepisach ustawy o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych. Ponieważ siostra nie była w związku małżeńskim, a w umowie wskazała wyraźnie osoby upoważnione do otrzymania środków zgromadzonych na jej koncie na wypadek śmierci, zastosowanie ma art. 132 tejże ustawy. Zgodnie z nim środki zgromadzone na rachunku zmarłego członka otwartego funduszu emerytalnego przekazywane są osobom wskazanym przez zmarłego, a w przypadku ich braku wchodzą w skład spadku. Oznacza to, że jeśli osoba ubezpieczona wskaże osoby uprawnione, to udziały zgromadzoneOFE nie zostaną zaliczone do masy spadkowej i tym samym nie będą podlegały rygorom prawa spadkowego. W związku z tym odrzucenie przez Państwa spadku nie blokuje Państwa prawa do odebrania tych środków.

Zgodnie z ust. 3 i 4 art. 132 wspomnianej ustawy otwarty fundusz dokonuje wypłaty środków należnych osobie wskazanej przez zmarłego w terminie 3 miesięcy, nie wcześniej jednak niż w terminie 1 miesiąca od dnia przedstawienia funduszowi urzędowego dokumentu stwierdzającego tożsamość osoby uprawnionej. Wypłata dokonywana bezpośrednio na rzecz osoby wskazanej przez zmarłego następuje w formie wypłaty jednorazowej lub w formie wypłaty w ratach płatnych przez okres nie dłuższy niż 2 lata, zgodnie z pisemną dyspozycją osoby uprawnionej. Szczegółowe zasady wypłaty w ratach określa statut otwartego funduszu.

„Jeżeli członek wskazał kilka osób uprawnionych do otrzymania środków po jego śmierci, a nie oznaczył ich udziału w tych środkach, uważa się, że udziały tych osób są równe” (art. 82 ust. 2 ustawy o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych).

W związku z powyższym mogą Państwo odebrać należne kwoty z OFE. Zalecam również jak najszybsze wystąpienie do sądu o wyrażenie zgody na odrzucenie spadku w imieniu małoletnich dzieci.

Jeżeli chcesz wiedzieć więcej na ten temat – kliknij tutaj i zapytaj prawnika >>

Jeżeli chcesz wiedzieć więcej na ten temat – kliknij tutaj i zapytaj prawnika >>


Podobne materiały

Śmierć uczestnika postępowania spadkowego

Do spadku po babci powołany był jej mąż i dzieci (w tym moja mama). Rodzeństwo nie mogło dojść do porozumienia, a w trakcie spraw spadkowych doszło do...

Podatek od spłaty spadku

Po rodzicach dziedziczyłam ja i brat. Brat dostał dom, połowę jego wartości spłacił na moją rzecz. Ja miałam otrzymać samochód i dokonać spłaty...

Podważenie testamentu osoby chorej na Parkinsona

Moja siostra mieszkała z naszym ojcem i znęcała się nad nim. W związku z tym była sprawa sądowa. Dopiero po śmierci taty zapadł wyrok uniewinniający...

Dożywotnia służebność

W 2009 roku moi dziadkowie przekazali mi swoje mieszkanie (akt darowizny z zatrzeżeniem dożywotniej służebności). Nie życzyli sobie, żeby moi kuzyni...

Umowa dożywocia a zachowek

Rodzice chcą przekazać mi dom i zabudowania gospodarcze na podstawie umowy dożywocia . Czy moje rodzeństwo (dwie siostry) będzie miało prawo...

Egzekucja ze spółdzielczego własnościowego prawa do lokalu

Mój wuj dostał wyrok – miał spłacić zadłużenie wobec wspólnika. Wuj posiadał własnościowe mieszkanie spółdzielcze, w którym jestem zameldowany i...

Małe dziecko a kłopotliwy spadek

Dwa lata temu zmarła siostra mojego męża. Mąż i jego rodzice zrzekli się spadku. Kolejnym spadkobiercą jest nasz syn (ma 3 lata). Złożyliśmy do sądu...

Odrzucenie spadku po dalekim krewnym

Przed dwoma miesiącami zmarł mój mąż. Aby móc dostać pieniądze za śmierć męża, muszę zrobić notarialne poświadczenie dziedziczenia. Niestety wczoraj...

Porad przez Internet udzielają
prawnicy z dużym doświadczeniem:
Prawnicy
wizytówka Zadaj pytanie »